Odoo Bank 调节和会计：完整演练

银行对账是确保您的会计记录与实际银行交易相符的过程。在 Odoo 中，对账已从繁琐的手动流程演变为人工智能辅助的工作流程，可自动匹配大多数交易。本指南涵盖了从银行提要设置到月末结算的整个对账流程，包括高级匹配规则和异常处理，这些使 Odoo 的对账引擎成为 ERP 市场上最强大的引擎之一。

要点

• Odoo 19 连接超过 14,000 家金融机构，通过开放银行自动导入银行对账单
• 人工智能匹配引擎根据金额、日期、供应商名称和历史模式建议交易与置信度匹配
• 对账模型自动执行经常性交易，例如银行费用、利息和订阅付款
• 对账小部件提供了一个分割窗格界面，左侧显示银行交易，右侧显示潜在匹配
• 月末结算程序包括银行调节表、截止分录、折旧和期间锁定

银行提要设置

连接您的银行

导航到 会计 > 配置 > 银行账户 以配置银行连接：

自动源（开放银行）：Odoo 支持通过聚合合作伙伴与欧盟、英国、美国、加拿大和澳大利亚的银行直接连接。单击银行旁边的连接，通过银行门户进行身份验证，交易就会自动进行。

文件导入：对于没有 API 访问权限的银行，请在 会计 > 银行 > 导入 手动导入报表。支持的格式包括：

手动输入：对于 API 和文件导入均不可用的银行，请在 会计 > 银行 > 报表 中手动输入交易。

同步频率

自动银行馈送以可配置的时间间隔同步：

• 实时：交易在几分钟内出现（部分银行支持）
• 每日：最常见——交易每天同步一次
• 按需：通过银行仪表板手动刷新

在 Accounting > Configuration > Bank Synchronization 中配置同步频率。

协调接口

访问调节

在 会计 > 银行 > 对账 处打开对账小部件。界面显示：

左窗格：未调节的银行交易按日期排序。每行显示交易日期、描述（来自银行）、金额和任何建议的匹配。

右窗格：您的会计记录中的潜在匹配项。这些包括：

• 开具与金额相符的发票和账单
• 未付款项尚未与银行交易挂钩
• 以前对账的交易供参考

匹配置信度：每个建议都会显示一个百分比置信度得分。 95% 的置信度意味着引擎找到了金额、日期和合作伙伴名称的强匹配项。分数低于 70% 表示部分匹配需要人工审核。

自动匹配规则

Odoo 使用多个匹配标准来建议调节匹配：

手动调节

当自动匹配失败时，手动协调：

1. 在左侧窗格中选择银行交易
2. 使用搜索栏在右侧窗格中搜索匹配的记录
3. 如果金额不同，则为差异创建冲销分录（例如银行费用、折扣）
4. 单击“验证”以确认对账

对于没有相应会计记录（银行费用、利息、退回支票）的交易，通过选择帐户并输入详细信息，直接从对帐屏幕创建日记帐分录。

调节模型

什么是调节模型？

协调模型自动执行重复的事务模式。您不必每月手动创建银行费用的日记帐分录，而是定义一个与模式匹配的模型并自动应用正确的会计处理。

导航到 会计 > 配置 > 调节模型 以创建和管理模型。

模型类型

核销模型：按模式（描述中的文本、金额范围）匹配交易并创建指定帐户的日记帐分录。用于银行费用、利息收入和经常性费用。

发票匹配模型：使用可自定义的条件匹配银行交易以开具发票。用于覆盖或增强特定场景的默认匹配逻辑。

手动模型：在对帐期间提供一个按钮，应用一组预定义的科目和金额。用于常见的手动调整。

示例模型

付款对账

客户付款

当客户支付发票时，对帐流程取决于付款方式：

银行转账：付款显示为银行交易。在对账期间将其与未结发票相匹配。如果客户在一次转账中支付了多张发票，请将银行行与多张发票相匹配。

在线支付（Stripe、PayPal）：当支付提供商确认交易时，Odoo 自动记录付款。银行交易（提供商的付款）与提供商的未清应收账款进行核对。

支票：在会计 > 客户 > 付款 记录支票收据，这会创建未结收据条目。当支票兑现并出现在银行提要中时，将银行交易与未清收据进行匹配。

供应商付款

供应商付款对账遵循类似的模式：

1. 在 会计 > 供应商 > 付款 创建供应商付款（或使用供应商账单上的 付款 按钮） 2、付款创建未结付款分录
2. 当银行处理付款并且付款出现在 Feed 中时，将银行交易与未付款项进行匹配

部分付款和超额付款

Odoo 在对账期间处理部分付款和超额付款：

• 部分付款：将银行交易与发票进行匹配。剩余金额保留为发票上的未结余额。
• 超额付款：将银行全额金额与发票相匹配。超额部分会产生抵免额，可用于未来的发票或退款。

高级协调场景

多货币对账

对于外币交易：

1.以银行货币记录的银行交易记录 2. Odoo按照交易当日汇率进行兑换 3. 如果汇率与发票汇率不同，则会自动创建货币汇兑损益分录 4. 在会计>配置>设置配置汇兑损益科目

批量付款

当多个供应商付款合并在一次银行转账中时：

1. 在 会计 > 供应商 > 批量付款 创建 批量付款
2. 将单个供应商账单添加到批次中
3. 批次创建与银行转账总额相匹配的单个未付款项 4.根据批量付款条目对银行交易进行核对

不明交易

对于无法与任何现有记录匹配的银行交易：

1. 在对账过程中，点击创建生成新的日记账分录
2. 选择合适的账户（不确定则选择暂记账户） 3.添加后续调查注释
3. 暂记账户余额出现在资产负债表上直至解决

月末结算流程

调节完成

在月底之前，确保所有银行交易都已核对：

1. 在 会计 > 报告 > 未对帐 中查看 未对帐项目 报告
2. 调查并解决任何早于当前期间的项目
3. 验证 Odoo 和银行对账单之间的银行余额是否匹配

截止条目

为赚取的收入或发生但尚未开具发票的费用创建应计分录：

• 应计收入：已交付但未计费的服务
• 应计费用：供应商已收到但未开具账单的服务
• 递延收入：为未来服务收到的付款
• 预付费用：为未来服务支付的费用

折旧分录

如果使用资产模块，折旧条目会根据计划自动过账。在 会计 > 会计 > 折旧分录 中查看并过帐待处理分录。

周期锁定

完成所有月末手续后：

1. 导航到 会计 > 配置 > 设置 > 锁定日期
2. 将所有用户的锁定日期设置为关闭月份的最后一天
3. 这可以防止任何日记帐分录过帐到已关闭期间

故障排除

常见的对帐问题

ECOSIRE 会计服务

为您的特定业务配置 Odoo 的会计模块需要会计原则和 Odoo 技术架构方面的专业知识。 ECOSIRE 的 Odoo 实施团队 配置科目表、税务规则、银行连接和对账模型。对于持续运营，我们的支持服务 协助月末结算程序和对账故障排除。我们还为喜欢外包簿记的企业提供独立的会计服务。

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应该多久进行一次银行对账？

对于大多数企业来说，每日对账是理想的选择。它可以快速发现差异并防止月末积压。借助自动化的银行数据和对账模型，每日对账只需几分钟而不是几小时。至少每周进行一次核对，以保持准确的现金头寸报告。

如果重新导入银行对账单，对账交易会发生什么情况？

Odoo 通过检查交易参考和日期来防止重复导入。如果重新导入语句，则会跳过现有事务。已协调的交易不受影响。如果您需要撤消调节，请使用日记帐分录上的取消调节按钮。

Odoo 对账可以处理多个银行账户吗？

是的。每个银行账户都独立运行，有自己的对账队列。使用对帐界面中的银行账户选择器在账户之间导航。组织通常管理 5-15 个银行账户，包括运营账户、工资账户和特定货币账户。