ملٹی کرنسی اکاؤنٹنگ: Odoo، QuickBooks اور Xero میں فارن ایکسچینج کا انتظام کیسے کریں

بین الاقوامی کاروبار کا مطلب ہے بین الاقوامی پیسہ۔ چاہے آپ یورپ میں گاہکوں کو فروخت کر رہے ہوں، ایشیا میں سپلائرز کو ادائیگی کر رہے ہوں، یا براعظموں میں دور دراز کے عملے کو ملازمت دے رہے ہوں، کثیر کرنسی کے لین دین اس پیچیدگی کو متعارف کراتے ہیں جس کا واحد کرنسی کی بک کیپنگ سے کوئی فائدہ نہیں ہوتا ہے۔

ملٹی کرنسی اکاؤنٹنگ آپ کی کمپنی کی فعال (گھریلو) کرنسی کے علاوہ دیگر کرنسیوں میں ہونے والے مالیاتی لین دین کو ریکارڈ کرنے، رپورٹ کرنے اور ان میں مصالحت کرنے کا عمل ہے۔ صحیح طریقے سے کیا گیا، یہ درست مالیاتی بیانات فراہم کرتا ہے اور مہنگی شرح مبادلہ کی حیرت کو روکتا ہے۔ خراب طریقے سے کیا گیا، یہ پریت کے فائدے اور نقصانات، آڈٹ کے مسائل، اور ناقابل اعتبار رپورٹنگ پیدا کرتا ہے۔

یہ گائیڈ Odoo، QuickBooks اور Xero میں غیر ملکی زر مبادلہ کے انتظام کے لیے تصورات، عام نقصانات، اور پلیٹ فارم کے لیے مخصوص سیٹ اپ کا احاطہ کرتا ہے۔

کلیدی تعریفیں

سیٹ اپ میں غوطہ لگانے سے پہلے، ان بنیادی شرائط کو سمجھیں:

• فنکشنل کرنسی — معاشی ماحول کی بنیادی کرنسی جس میں آپ کا کاروبار چلتا ہے۔ عام طور پر جس کرنسی میں آپ ٹیکس کی اطلاع دیتے ہیں۔ امریکہ میں مقیم کمپنی کے لیے، یہ USD ہے۔
• غیر ملکی کرنسی — لین دین میں استعمال ہونے والی آپ کی فنکشنل کرنسی کے علاوہ کوئی بھی کرنسی۔
• لین دین کی تاریخ کی شرح — لین دین ہونے کی تاریخ پر شرح مبادلہ (انوائس جاری، ادائیگی موصول، بل ریکارڈ)۔
• حاصل شدہ فائدہ/نقصان — تبادلے کی شرح کے درمیان فرق جب ایک ٹرانزیکشن ریکارڈ کیا گیا تھا اور اس شرح کے درمیان جب واقعی ادائیگی موصول ہوئی تھی یا کی گئی تھی۔ یہ حقیقی رقم ہے جو حاصل کی گئی ہے یا کھوئی گئی ہے۔
• غیر حقیقی فائدہ/نقصان — ریکارڈ شدہ شرح اور ان لین دین کی موجودہ شرح کے درمیان فرق جو ابھی تک کھلے ہیں (بغیر ادا شدہ رسیدیں یا بل)۔ یہ کاغذی فائدہ یا نقصان ہے جو تصفیہ سے پہلے بدل سکتا ہے۔
• تجزیہ کاری — رپورٹنگ کی تاریخ (عام طور پر مہینے کے آخر یا سال کے آخر میں) موجودہ شرح مبادلہ کی عکاسی کرنے کے لیے کھلے غیر ملکی کرنسی کے توازن کو ایڈجسٹ کرنے کا عمل۔

ملٹی کرنسی کے لین دین کیسے کام کرتے ہیں۔

اس مثال پر غور کریں: آپ کی امریکہ میں مقیم کمپنی برطانیہ کے ایک صارف کو GBP 10,000 کی رسید دیتی ہے جب شرح تبادلہ 1 GBP = 1.27 USD ہے۔

انوائس کی تاریخ پر:

• قابل وصول اکاؤنٹس: $12,700 (GBP 10,000 x 1.27)
• آمدنی: $12,700

** ادائیگی کی تاریخ پر (30 دن بعد، شرح اب 1 GBP = 1.30 ہے):**

• نقد موصول ہوا: $13,000 (GBP 10,000 x 1.30)
• وصول کیے جانے والے اکاؤنٹس کلیئر کیے گئے: $12,700
• غیر ملکی زرمبادلہ کا حاصل شدہ فائدہ: $300

$300 کا فائدہ حقیقی آمدنی ہے جس کی اطلاع دینا ضروری ہے۔ اس کے برعکس، اگر شرح کم ہو کر 1.24 ہو جاتی، تو آپ $300 کا نقصان ریکارڈ کریں گے۔

ایکسچینج ریٹ مینجمنٹ کے بہترین طریقے

1. مستقل شرح کے ذرائع استعمال کریں — ایک ذریعہ (مرکزی بینک، بلومبرگ، OANDA، یا آپ کے اکاؤنٹنگ پلیٹ فارم کے بلٹ ان ریٹ) چنیں اور اسے مستقل طور پر استعمال کریں۔ ذرائع کو ملانے سے تضادات پیدا ہوتے ہیں۔

2. ایک متعین تعدد پر شرحوں کو اپ ڈیٹ کریں — روزانہ کی تازہ کارییں سب سے زیادہ درستگی فراہم کرتی ہیں۔ اعتدال پسند غیر ملکی کرنسی والیوم والے کاروبار کے لیے ہفتہ وار اپ ڈیٹس قابل قبول ہیں۔ ماہانہ اپ ڈیٹس میں اہم تغیرات کا خطرہ ہے۔

3. مہینے کے آخر میں دوبارہ تشخیص انجام دیں — تمام کھلے غیر ملکی کرنسی بیلنس کی ماہ کے آخر میں اختتامی شرح پر دوبارہ قدر کریں۔ یہ یقینی بناتا ہے کہ آپ کی بیلنس شیٹ موجودہ اقدار کی عکاسی کرتی ہے اور آپ کا P&L صحیح مدت میں غیر حقیقی فوائد اور نقصانات کو حاصل کرتا ہے۔

4. غیر حقیقی فائدہ/نقصان سے الگ احساس — غیر حقیقی اور غیر حقیقی زرمبادلہ کے فوائد اور نقصانات کے لیے الگ الگ جنرل لیجر اکاؤنٹس استعمال کریں۔ یہ فرق ٹیکس رپورٹنگ اور مالیاتی تجزیہ کے لیے اہمیت رکھتا ہے۔

5. اپنی FX پالیسی کو دستاویز کریں — ریکارڈ کریں کہ آپ کون سا ریٹ سورس استعمال کرتے ہیں، جب آپ ریٹس کو اپ ڈیٹ کرتے ہیں، آپ دوبارہ تشخیص کو کیسے ہینڈل کرتے ہیں، اور کون سی حد ہیجنگ پر غور کو متحرک کرتی ہے۔ آڈیٹرز دستاویزی پالیسیوں کی توقع کرتے ہیں۔

پلیٹ فارم کے لیے مخصوص سیٹ اپ

اوڈو اکاؤنٹنگ

Odoo خودکار شرح کی تازہ کاریوں اور دوبارہ تشخیص کے ٹولز کے ساتھ مضبوط ملٹی کرنسی سپورٹ فراہم کرتا ہے۔

سیٹ اپ کے مراحل:

1. اکاؤنٹنگ > کنفیگریشن > سیٹنگز پر جائیں۔
2. کرنسی سیکشن کے تحت "ملٹی کرنسیز" کو فعال کریں۔
3. کرنسی لسٹ سے اپنی مطلوبہ کرنسیوں کو چالو کریں۔
4. اپنی مرکزی کرنسی (فعال کرنسی) کو کمپنی کی کرنسی کے طور پر سیٹ کریں۔
5. خودکار شرح اپ ڈیٹس کو ترتیب دیں: اپنے فراہم کنندہ (یورپی سینٹرل بینک، بینک آف کینیڈا، یا کسٹم) کا انتخاب کریں اور فریکوئنسی کو اپ ڈیٹ کریں۔
6. کنفیگریشن > سیٹنگز > کرنسی ایکسچینج سیکشن کے تحت ایکسچینج ریٹ کے فوائد اور نقصانات کے لیے وقف اکاؤنٹس بنائیں

اوڈو کی اہم خصوصیات:

• متعدد مرکزی بینک کے ذرائع سے خودکار شرح تبادلہ
• ہر دستاویز پر دکھائے جانے والے ریٹ کے ساتھ رسیدوں اور بلوں پر حقیقی وقت میں تبدیلی
• ماہ کے آخر میں بند ہونے کے لیے بلٹ ان کرنسی ری ویلیویشن وزرڈ (اکاؤنٹنگ> اکاؤنٹنگ> کرنسی ری ویلیویشن)
• غیر ملکی کرنسیوں میں ادائیگی وصول کرنے اور کرنے کے لیے ملٹی کرنسی بینک کے جریدے
• جب ادائیگیوں کو رسیدوں کے ساتھ ملایا جاتا ہے تو تبادلہ فرق کے اندراجات خود بخود پیدا ہوجاتے ہیں۔

Odoo خاص طور پر ان کاروباروں کے لیے مضبوط ہے جنہیں دیگر ERP فنکشنز جیسے انوینٹری، مینوفیکچرنگ اور خریداری کے ساتھ ملٹی کرنسی کی ضرورت ہوتی ہے۔ ECOSIRE پیش کرتا ہے Odoo نفاذ کی خدمات جس میں مکمل ملٹی کرنسی کنفیگریشن شامل ہے۔

QuickBooks آن لائن

QuickBooks آن لائن پلس اور ایڈوانسڈ پلانز پر ملٹی کرنسی کو سپورٹ کرتا ہے۔

سیٹ اپ کے مراحل:

1. سیٹنگز (گیئر آئیکن) > اکاؤنٹ اور سیٹنگز > ایڈوانسڈ پر جائیں۔
2. "ملٹی کرنسی" پر ٹوگل کریں (انتباہ: ایک بار فعال ہونے کے بعد اسے بند نہیں کیا جا سکتا)
3. آپ کی گھریلو کرنسی آپ کے ملک کی بنیاد پر خود بخود ترتیب دی جاتی ہے۔
4. کسٹمرز، وینڈرز، یا بینک اکاؤنٹس بناتے وقت ضرورت کے مطابق غیر ملکی کرنسی شامل کریں۔
5. QuickBooks اوپن ایکسچینج ریٹس سے ایکسچینج ریٹ استعمال کرتا ہے اور خود بخود اپ ڈیٹ ہوتا ہے۔

** QuickBooks کی اہم خصوصیات:**

• غیر ملکی کرنسی کے لین دین میں داخل ہونے پر خودکار زر مبادلہ کی شرح تلاش کریں۔
• غیر حقیقی فوائد اور نقصانات کے لیے ہوم کرنسی کی ایڈجسٹمنٹ کی رپورٹ
• کرنسی کے لیے مخصوص اکاؤنٹس قابل وصول اور اکاؤنٹس قابل ادائیگی عمر رسیدہ
• مخصوص لین دین کے لیے مینوئل ریٹ اوور رائڈ آپشن

** QuickBooks حدود:**

• ایک بار فعال ہونے کے بعد ملٹی کرنسی کو غیر فعال نہیں کیا جا سکتا
• زر مبادلہ کی شرح کے ذرائع پر محدود کنٹرول
• Odoo اور Xero کے مقابلے میں دوبارہ تشخیص کم خودکار ہے۔
• کوئی مقامی ہیجنگ یا فارورڈ کنٹریکٹ ٹریکنگ نہیں۔

زیرو

Xero میں تمام منصوبوں پر ملٹی کرنسی سپورٹ شامل ہے، جو QuickBooks پر ایک اہم فائدہ ہے۔

سیٹ اپ کے مراحل:

1. ترتیبات > عمومی ترتیبات > کرنسیوں پر جائیں۔
2. آپ کی بنیادی کرنسی تنظیم کے سیٹ اپ کے دوران سیٹ کی گئی ہے اور اسے تبدیل نہیں کیا جا سکتا
3. دستیاب فہرست سے کرنسیوں کو شامل کریں۔
4. Xero اوپن ایکسچینج ریٹس سے روزانہ کی شرح تبادلہ خود بخود درآمد کرتا ہے۔

** کلیدی زیرو خصوصیات:**

• سبسکرپشن کے تمام درجوں پر ملٹی کرنسی
• روزانہ کی شرح تبادلہ کی خودکار تازہ کاری
• خودکار تبدیلی کے ساتھ غیر ملکی کرنسی کے بینک اکاؤنٹس
• رن کرنسی ری ویلیویشن کے ذریعے مہینے کے آخر میں کرنسی کی دوبارہ تشخیص
• غیر حقیقی فوائد اور نقصانات کو خود بخود ٹریک کیا جاتا ہے۔
• رپورٹس میں حقیقی اور غیر حقیقی تبادلے کے فرق کی واضح علیحدگی

زیرو حدود:

• سیٹ اپ کے بعد بیس کرنسی کو تبدیل نہیں کیا جا سکتا (احتیاط سے انتخاب کریں)
• زر مبادلہ کے ذرائع کی محدود تخصیص
• کچھ جدید خصوصیات جیسے انٹر-کمپنی کے خاتمے کے لیے فریق ثالث ایپس کی ضرورت ہوتی ہے۔

مشترکہ کثیر کرنسی کے نقصانات

1. ریگولر ریویویشن نہیں کرنا

غیر ملکی کرنسی کے کھلے بیلنس جن کا ماہ کے آخر میں دوبارہ جائزہ نہیں لیا جاتا ہے اس کی وجہ سے آپ کی بیلنس شیٹ پرانی قدریں ظاہر ہوتی ہیں۔ یہ آپ کی اصل مالی پوزیشن کو غلط انداز میں پیش کرتا ہے اور سال کے آخر میں مادی ایڈجسٹمنٹ کا باعث بن سکتا ہے۔

2. ٹیکس کے مضمرات کو نظر انداز کرنا

غیر ملکی کرنسی کے فوائد اور نقصانات ٹیکس کے نتائج ہیں. زیادہ تر دائرہ اختیار میں، حاصل شدہ منافع قابل ٹیکس آمدنی ہیں اور حقیقی نقصانات قابل کٹوتی ہیں۔ غیر حقیقی فوائد اور نقصانات آپ کے دائرہ اختیار اور اکاؤنٹنگ کے طریقہ کار کے لحاظ سے قابل ٹیکس ہوسکتے ہیں یا نہیں۔ اپنی مخصوص صورتحال کے لیے ٹیکس پروفیشنل سے مشورہ کریں۔

3. ذاتی شرح مبادلہ کو ملانا

کچھ کاروباری ادارے تیسرے فریق کے مستقل ذریعہ کے بجائے اپنے بینک اسٹیٹمنٹ سے شرح استعمال کرتے ہیں۔ بینک کی شرحوں میں ایک اسپریڈ (مارک اپ) شامل ہوتا ہے جو درمیانی مارکیٹ کی شرح سے مختلف ہوتا ہے۔ کچھ لین دین کے لیے بینک ریٹ اور دوسروں کے لیے مارکیٹ ریٹ استعمال کرنا مفاہمت کے ڈراؤنے خواب پیدا کرتا ہے۔

4. غیر ملکی کرنسی بینک کی مفاہمت کو بھول جانا

اگر آپ غیر ملکی کرنسیوں میں بینک اکاؤنٹس برقرار رکھتے ہیں، تو مفاہمت کو غیر ملکی کرنسی کے توازن اور فعال کرنسی کے مساوی دونوں کا حساب دینا چاہیے۔ ایک بینک اکاؤنٹ جو GBP 50,000 دکھاتا ہے وہ GBP میں بالکل ٹھیک ہوسکتا ہے لیکن شرح مبادلہ کی نقل و حرکت کی وجہ سے USD میں فرق دکھاتا ہے۔

5. غلط انوائس کرنسی تفویض

ایک بار کرنسی میں انوائس جاری ہونے کے بعد، ادائیگی اسی کرنسی (یا واضح طور پر تبدیل) میں موصول ہونی چاہیے۔ GBP میں انوائسنگ اور EUR میں ادائیگی وصول کرنے کے لیے دو تبادلوں کی ضرورت ہوتی ہے اور اس سے اضافی شرح مبادلہ کی نمائش ہوتی ہے۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

س: ملٹی کرنسی کے لیے کون سا اکاؤنٹنگ پلیٹ فارم بہترین ہے؟ A: Xero تمام منصوبوں پر ملٹی کرنسی کی پیشکش کرتا ہے اور اس میں سب سے زیادہ منظم تجدید کاری کا عمل ہے۔ Odoo غیر ملکی کرنسیوں میں خریداری، انوینٹری اور مینوفیکچرنگ کے ساتھ گہرا انضمام فراہم کرتا ہے۔ QuickBooks سادہ کثیر کرنسی کی ضروریات کے لیے کافی ہے لیکن اس کے لیے اعلیٰ درجے کے منصوبے کی ضرورت ہے۔

س: میں مختلف کرنسیوں میں انٹرکمپنی لین دین کو کیسے ہینڈل کروں؟ A: ہر ادارہ لین دین کو اپنی فنکشنل کرنسی میں ریکارڈ کرتا ہے۔ لین دین کی تاریخ پر شرح تبادلہ دونوں اداروں کے لیے استعمال ہوتی ہے۔ کنسولیڈیشن پر، انٹرکمپنی بیلنس کو ختم کریں اور دیگر جامع آمدنی میں کسی بھی تبادلے کے فرق کو پہچانیں۔

س: کیا مجھے اپنی غیر ملکی کرنسی کی نمائش کو ہیج کرنے کی ضرورت ہے؟ A: ہیجنگ اس وقت معنی رکھتی ہے جب غیر ملکی کرنسی کے لین دین آپ کی آمدنی یا اخراجات کے ایک اہم حصے کی نمائندگی کرتے ہیں (عام طور پر 10% یا اس سے زیادہ) اور شرح مبادلہ میں اتار چڑھاؤ مادی طور پر منافع کو متاثر کر سکتا ہے۔ ہیجنگ کے عام آلات میں فارورڈ کنٹریکٹس، اختیارات، اور قدرتی ہیجنگ شامل ہیں (ایک ہی کرنسی میں اخراجات کے ساتھ غیر ملکی کرنسی کی آمدنی سے مماثل)۔

سوال: میرے اکاؤنٹنگ سافٹ ویئر میں شرح تبادلہ کو کتنی بار اپ ڈیٹ کیا جانا چاہیے؟ A: روزانہ کی تازہ کارییں اعلیٰ غیر ملکی کرنسی کے لین دین کے حجم والے کاروبار کے لیے مثالی ہیں۔ کبھی کبھار بین الاقوامی لین دین والے کاروباروں کے لیے ہفتہ وار اپ ڈیٹس کافی ہیں۔ کم از کم، ہر مہینے کے اختتام پر ریٹس کو اپ ڈیٹ کریں۔

پیشہ ورانہ ملٹی کرنسی سپورٹ

ملٹی کرنسی اکاؤنٹنگ پیچیدگی کی پرتیں شامل کرتی ہے جو ہر اضافی کرنسی، ہستی، اور دائرہ اختیار کے ساتھ مل جاتی ہے۔ غلط سیٹ اپ مواد کی غلط بیانیوں، ٹیکس کی غلطیاں اور آڈٹ کے مسائل کا باعث بن سکتا ہے۔

ECOSIRE Odoo، QuickBooks، Xero، Microsoft Dynamics، اور Sage میں گہری کثیر کرنسی کی مہارت کے ساتھ اکاؤنٹنگ سروسز فراہم کرتا ہے۔ چاہے آپ کو ابتدائی ملٹی کرنسی سیٹ اپ، ماہ کے آخر میں دوبارہ تشخیص کے عمل، یا بین الاقوامی لین دین کے جاری انتظام کی ضرورت ہو، ہماری ٹیم یقینی بناتی ہے کہ آپ کے مالیاتی ریکارڈ ہر کرنسی میں درست ہوں۔

Odoo کو اپنے ملٹی کرنسی پلیٹ فارم کے طور پر منتخب کرنے والے کاروباروں کے لیے، ہم حسب ضرورت خدمات پیش کرتے ہیں جس میں حسب ضرورت زر مبادلہ کی شرح کے ذرائع، خودکار تشخیصی نظام الاوقات، اور ملٹی کرنسی رپورٹنگ ڈیش بورڈز شامل ہیں۔

ہم سے رابطہ کریں اپنے بین الاقوامی مالیاتی کاموں کے انتظام کے بارے میں مفت مشاورت کے لیے۔