إدارة التدفق النقدي لبائعي التجارة الإلكترونية: عوائد السوق، وشروط الدفع، ومحاسبة Odoo

التدفق النقدي هو السبب الرئيسي لفشل أعمال التجارة الإلكترونية، وليس الربحية. يمكن أن تكون الأعمال التجارية مربحة على الورق مع نفاد النقد لأن دفعات السوق ومدفوعات الموردين وتكاليف التشغيل تعمل على جداول زمنية مختلفة.

إن فهم وإدارة هذه الفجوات الزمنية أمر ضروري لتحقيق النمو المستدام. تمنحك وحدة المحاسبة في Odoo، جنبًا إلى جنب مع بيانات تسوية السوق، الرؤية اللازمة للبقاء إيجابيًا في النقد.

مشكلة التدفق النقدي للتجارة الإلكترونية

التجزئة التقليدية لديها دورة نقدية بسيطة: يدفع العميل ← تتلقى المال على الفور. تقدم التجارة الإلكترونية تأخيرات متعددة:

الجداول الزمنية للدفع في السوق

| السوق | جدول الدفع النموذجي | خطر العائق | |---|---|---| | أمازون | دورة متداولة مدتها 14 يومًا | احتياطي لمدة 7 أيام للبائعين الجدد | | موقع ئي باي | يومي أو أسبوعي (المدفوعات المدارة) | الاحتياطيات المتداول ممكن | | شوبيفاي (المدفوعات) | 2-3 أيام عمل | تم حجب المبالغ المدفوعة | | وول مارت | دورة 14 يومًا | الاحتياطيات على أساس الأداء | | شوبي | 3-7 أيام بعد تأكيد التسليم | تأخير COD لفترة أطول | | الظهر | 14-30 يومًا | جداول خاصة بكل بلد |

وهذا يعني أنه يمكنك شحن المنتجات اليوم، ودفع ثمن المخزون قبل 30 يومًا، وعدم تلقي الدفع لمدة 14 يومًا أخرى. وتتطلب هذه الفجوة رأس المال العامل.

دورة التحويل النقدي

بالنسبة لشركات التجارة الإلكترونية، تبدو دورة التحويل النقدي كما يلي:

1. اليوم 0 — ادفع للمورد مقابل المخزون
2. اليوم 15-45 — وصول المخزون واستلامه في المستودع
3. اليوم 45-90 — مبيعات المنتج (يختلف متوسط أيام البيع حسب الفئة)
4. اليوم 50-104 — يؤكد Marketplace التسليم ويبدأ دورة الدفع
5. اليوم 64-118 — النقد المستلم من السوق

الفجوة بين اليوم 0 (الصرف النقدي) واليوم 64-118 (الصرف النقدي) هي دورة التحويل النقدي الخاصة بك. بالنسبة للعديد من شركات التجارة الإلكترونية، تتراوح هذه المدة من 60 إلى 120 يومًا.

تسوية تسوية السوق

لماذا تعتبر المصالحة أمرا بالغ الأهمية

إن مدفوعات السوق ليست ودائع مباشرة. يتضمن كل دفع ما يلي:

• إيرادات المنتج (ما دفعه العميل)
• رسوم السوق (رسوم الإحالة، ورسوم التنفيذ، ورسوم الإغلاق)
• أرصدة الشحن ورسومه
• الخصومات الترويجية (بتمويل منك أو بتمويل من السوق)
• المرتجعات والمبالغ المستردة (يتم خصمها من الدفعات المستقبلية)
• تكاليف الإعلان (يتم خصم إنفاق الدفع لكل نقرة (PPC) من المصدر)
• الضرائب المحصلة (تم تمريرها أو حجبها)
• تعديلات الاحتياطي (تم تأجيلها بسبب العوائد المتوقعة)

يمكن أن تحتوي تسوية أمازون واحدة على آلاف العناصر عبر هذه الفئات.

استيراد تسوية Odoo

تقوم وحدات سوق ECOSIRE باستيراد بيانات التسوية مباشرة إلى Odoo:

1. تم استرداد ملف التسوية من Marketplace API
2. تم تحليل العناصر وتصنيفها حسب النوع
3. الإيرادات المعترف بها مقابل أوامر المبيعات الأصلية
4. تم تعيين الرسوم إلى حسابات النفقات المناسبة
5. الوديعة المصرفية متطابقة مع إجمالي التسوية
6. تم وضع علامة على التناقضات للتحقيق فيها

تحل هذه التسوية التلقائية محل ساعات العمل في جداول البيانات لكل سوق لكل دورة دفع.

إعداد Odoo لرؤية التدفق النقدي

دليل هيكل الحسابات

قم بتنظيم مخطط حساباتك ليعكس التدفقات النقدية الخاصة بالتجارة الإلكترونية:

حسابات الإيرادات:

• إيرادات المبيعات – أمازون
• إيرادات المبيعات - موقع ئي باي
• إيرادات المبيعات – Shopify
• إيرادات المبيعات - وول مارت
• إيرادات المبيعات - الأسواق الأخرى

حسابات المصروفات (رسوم السوق):

• رسوم إحالة أمازون
• رسوم أمازون FBA
• رسوم القيمة النهائية لموقع إيباي
• تكاليف الشحن - للخارج
• تكاليف الشحن – المرتجعات
• الإنفاق الإعلاني في السوق

حسابات الأصول:

• مستحقات السوق - أمازون
• مستحقات السوق - موقع ئي باي
• ذمم السوق - أخرى
• المخزون في العبور

التنبؤ بالتدفق النقدي في Odoo

أنشئ توقعات متجددة للتدفقات النقدية لمدة 13 أسبوعًا باستخدام بيانات Odoo:

التدفقات النقدية:

• تسويات السوق المعلقة (من الطلبات المستوردة التي لم يتم دفعها بعد)
• المبيعات المتوقعة بناء على الاتجاهات التاريخية
• مدفوعات العملاء المجدولة (فواتير B2B/الجملة)

التدفقات النقدية الخارجة:

• أوامر الشراء المفتوحة (مدفوعات الموردين المستحقة)
• جدول الرواتب
• الإيجار والتكاليف الثابتة
• الميزانيات الإعلانية
• مدفوعات الضرائب المستحقة
• رسوم الاشتراك في السوق

التنبيهات الآلية

تكوين تنبيهات Odoo لمخاطر التدفق النقدي:

• تحذير من انخفاض الرصيد — تنبيه عندما ينخفض رصيد البنك إلى ما دون الحد الأدنى
• تأخير كبير في الدفع — ضع علامة على ما إذا كانت التسوية المتوقعة متأخرة لأكثر من 3 أيام
• احتياطي مرتفع — تنبيه إذا تجاوزت احتياطيات السوق النسبة الطبيعية
• الدفع المستحق للمورد — تذكير قبل المواعيد النهائية للدفع للمورد

إدارة النمو دون نفاد الأموال النقدية

تحسين استثمار المخزون

المخزون هو أكبر مستهلك نقدي لشركات التجارة الإلكترونية. التحسين باستخدام Odoo:

• تحليل ABC — التركيز النقدي على العناصر A (إيرادات عالية، دوران سريع)؛ تقليل العناصر C
• ضبط نقطة إعادة الطلب — تقليل مخزون الأمان إلى الحد الأدنى من المستويات مع الحفاظ على مستويات الخدمة
• شروط الدفع للموردين — تفاوض على Net-30 أو Net-60 لتقليل الدورة النقدية
• استراتيجية دروبشيبينغ — استخدم دروبشيبينغ للمنتجات بطيئة الحركة للتخلص من الاستثمار في المخزون

التخطيط النقدي الموسمي

التجارة الإلكترونية موسمية. خطة الاحتياطيات النقدية ل:

| الفترة | الحاجة النقدية | لماذا | |---|---|---| | أغسطس-سبتمبر | عالية | مخزون الشراء المسبق لموسم العطلات للربع الرابع | | أكتوبر-نوفمبر | عالية جدًا | ذروة المخزون + زيادة الإنفاق الإعلاني | | ديسمبر | معتدل | تعويضات إيرادات المبيعات؛ تأخيرات الدفع لا تزال سارية | | يناير-فبراير | عالية | معالجة المرتجعات + انخفاض الإيرادات + العوائد من مبيعات ديسمبر |

خيارات التمويل

عندما يخلق توقيت التدفق النقدي فجوات:

• إقراض السوق — Amazon Lending، eBay Working Capital، Shopify Capital
• التمويل القائم على الإيرادات — استنادًا إلى بيانات مبيعات السوق التاريخية
• ائتمان الموردين — شروط سداد ممتدة من موردين موثوقين
• خط الائتمان — الخدمات المصرفية التقليدية مع إيرادات السوق كضمان

المقاييس الرئيسية التي يجب مراقبتها

تتبع هذه الأمور في لوحة تحكم Odoo الخاصة بك:

| متري | الهدف | صيغة | |---|---|---| | دورة التحويل النقدي | أقل من 60 يومًا | DIO + DSO - DPO | | دوران المخزون | >6x/سنة | تكلفة البضائع المبيعة / متوسط ​​المخزون | | النسبة الحالية | >1.5 | الأصول المتداولة / الالتزامات المتداولة | | أيام السوق المستحقة | أقل من 21 يومًا | التسويات المعلقة / الإيرادات اليومية | | التدفق النقدي التشغيلي | إيجابي | صافي النقد من العمليات |

أين:

• DIO = مخزون الأيام المعلق
• DSO = أيام المبيعات المعلقة
• DPO = الأيام المستحقة الدفع

أخطاء التدفق النقدي الشائعة

1. الخلط بين الإيرادات والنقد — شهر مبيعات بقيمة 100 ألف دولار لا يعني شيئًا إذا كان 70 ألف دولار مقفلاً في احتياطيات السوق
2. تجاهل رسوم السوق في التنبؤ — تستهلك الرسوم ما بين 15% إلى 30% من إجمالي الإيرادات
3. الإفراط في الاستثمار في المخزون — تقييد الأموال النقدية خلال أكثر من 6 أشهر من المخزون يقتل المرونة
4. عدم التتبع حسب القناة — يمكن لقناة مربحة أن تدعم قناة أخرى ذات أموال سلبية
5. النمو بشكل أسرع من الدعم النقدي — يؤدي نمو الإيرادات دون تدفق نقدي متناسب إلى حدوث أزمات

الخطوات التالية

تعتبر رؤية التدفق النقدي أساس النمو المستدام للتجارة الإلكترونية. باستخدام وحدة المحاسبة في Odoo والتسوية الآلية لتسوية السوق، يمكنك الانتقال من إدارة النقد التفاعلية إلى التنبؤ الاستباقي. استكشف خدمات Odoo المحاسبية أو اتصل بنا للحصول على استشارة بشأن تحسين التدفق النقدي.